國內外基金交易說明

項目
國內基金
境外基金
受理交易時間

書面正本/傳真下單:週一至週五上午8:00至下午2:30前完成交易。(申購國內貨幣市場基金為上午8:00至10:30)

※以客戶銀行帳戶扣款者,限受理至下午2:00(國內貨幣型基金限受理至上午10:00)。

電子下單:提供24小時服務,營業時間內至下午2:30完成交易,視為當日交 易,逾時視為次一營業日交易。(國內貨幣型基金:提供24小時服務,營業時間內至上午10:30完成交易,視為當日交易 ,逾時視為次一營業日交易。)
※以客戶銀行帳戶扣款者,於營業時間內至下午2:00完成交易,視為當日交易,逾時視為次一營業日交易。(國內貨幣型基金:於營業時間內至上午10:00完成交易,視為當日交易,逾時視為次一營業日交易)。

牌告手續費

一般費率:股票型2%;債券型1%

一般費率:股票型3%;債券型1.5%

電子費率:股票型1.5%;債券型0.75%

電子費率:股票型2.25%;債券型1.125%

單筆
申購
最低投
資金額

新台幣 10,000 元
美元 400 元
澳幣 400 元
人民幣 3,000 元
南非幣 4,000 元

新台幣50,000元
美元/歐元/英磅/澳幣/法朗/紐幣/加幣/新加坡幣2,000元
南非幣/瑞典幣20,000元
日圓200,000元
港幣12,000元

※單位累加金額:元。
※若基金有特殊規定者,依基金公司規定辦理。

交易日

1. 週一~週五受理交易時間內完成,視為當日交易,星期例假日則視為次 一個營業日之交易。

2. 如遇不可抗力事故(如颱 風)則視為次一個營業日之交易。

最低手續費

依各基金公司規定收取最低手續費

依各基金公司規定收取最低手續費

定期
定額
最低投
資金額

新台幣3,000元
人民幣1,000元
美元/澳幣100元
南非幣1,000元

※外幣定期定額投資依本公司作業規定辦理

單位累加金額:
新台幣1,000元
人民幣100元
美元/澳幣100元
南非幣400元

新台幣5,000元
美元/歐元/英磅/澳幣/法朗/紐幣/加幣/新加坡幣200元
日圓20,000元
南非幣/瑞典幣2,000元
港幣1,200元

單位累加金額:
新台幣1,000元
美元/歐元/英磅/澳幣/法朗/紐幣/加幣/新加坡幣100元
日圓10,000元
南非幣/瑞典幣400元
港幣200元

交易日 1. 每月 8 、 18 、 28 日 的任一日或多日。
2. 預定扣款日如遇星期例假日或遇不可抗力事故,則視為次一個營業日之交易。
最低手續費

依各基金公司規定收取最低手續費

依各基金公司規定收取最低手續費

終止/暫停扣款
1. 扣款三次不成功,該定期定額約定即暫停扣款,若欲續行扣款者,請填寫「定期定額暨異動申請 書」申請重新扣款。
2. 客戶申請「終止扣款」,即視為永久停止扣款,不可再恢復扣款。
注意事項
1. 為確保投資成功,授權扣款之客戶,請於每月指定扣款投資日 (8 、 18 、 28 日 ) 之前一個營業 日 ( 不包括星期例假日 ) ,在授權扣款帳戶留存足夠的扣款金額(申購金額加申購手續費)。
2. 申請定期定額投資及異動事項 ( 包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、暫停或恢復扣款 ), 請於指定扣款投資日之前一個營業日(不包括星期例假日)下午3:00前 ,辦理完成,當次扣款才可生效。
3. 定期定額申請全部贖回或轉換時,視同契約仍有效,扣款標的仍會續行扣款;若不續行扣款者, 請以「定期定額暨異動申請書」申請暫停扣款或終止扣款。
4. 已下架或基金公司特別規定之基金不得增加投資金額、變更扣款日期及增加扣款日期等異動服務 ,僅可減少投資金額、日期且變更後不得再增加投資金額、日期。
5. 國內外貨幣型基金不受理定期定額投資。
轉換 手續費

交易發生時,於信託本金之外另行計收。

台幣信託:每次每筆新台幣100元
外幣信託:每次每筆等值新台幣100元之外幣

台幣信託:每次每筆新台幣300元
外幣信託:每次每筆等值新台幣300元之外幣

※外幣信託備註:轉換手續費皆依轉出基金申購幣別計收。
※投資人另應負擔各基金內扣或外收之轉換費用,其收取方式悉依各基金公司之規定辦理。

信託管理費

年費率0%~0.2%
(目前暫無收取,恢復收取時間及有關規 定,將視業務需要另行公告,並於公告後生效。)

配息基金
特別規定

1. 富達系列、景順系列、柏瑞環球系列、宏利環球系列、瀚亞投資(Eastspring Investments)系列基金:每檔基金於配息金額未達一定門檻時,基金公司將依作業慣例自動改為分配單位數(依給付當日淨值轉換等值之單位數)。
2. 德意志系列基金:每檔基金於配息金額累積達美金15元(含)時一併發放。

注意事項

委託人聲明委託人並非美國公民或於美國設立登記公司。因涉及美國及其他外國法令規章,持有美國公民身分之投資人,於開立信託帳戶或嗣後持有美國公民身分時,應主動書面通知受託人並依受託人要求提供必要之證明或文件。有前提情形,信託關係消滅。委託人若有違反應負相關法律責任,受託人如因此受有任何損害(包括但不限於主管機關之處罰),委託人願負損害賠償責任【包括但不限於任何費用(含訴訟費用)、損失、罰款及其他類似費用】。

 

 

手續費後收型基金交易注意事項及可能負擔之費用揭露

一、交易注意事項

(一)投資方式:僅開放書面正本/傳真(單筆)申購。

(二)贖回限制:每次僅受理每筆基金單位數之全部贖回(不得部分贖回)。

(三)轉換限制:手續費後收與手續費前收型基金不得互為轉換,每次僅受理每筆基金單位數之全部轉換(不得部分轉換),且僅能轉換至同一家基金公司同一系列之相同股份類別之後收型基金。

(四)委託人選擇投資手續費後收型基金,在執行申購交易時,受託人依基金公司規定不向委託人收取申購手續費,但在客戶執行買回交易時,基金公司將按持有年限長短收取不同比率之「遞延申購手續費」(Contingent Deferred Sales Charge,「CDSC」),該費用將自贖回總額內扣除。前述之「遞延申購手續費」為手續費後收型基金收取手續費用之方式,只有委託人在約定的年限內買回,才需要繳交「條件性遞延手續費」,且該費用逐年遞減;若投資超過約定年限,委託人則完全免繳交手續費。

(五)委託人所投資之指定產品除應支付基金管理費外,尚須依相關公開說明書之規定支付「分銷費」(Distribution Fee),該費用由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除(非受託人收取),委託人無須額外支付。

 

二、遞延申購手續費計算方式:

(一)計算方式:按贖回時市價與信託本金孰低者,乘以下表所載費率之。

(二)支付時間及方法:於基金贖回時由基金公司自贖回總額中扣收(非受託人收取)。

(三)遞延申購手續費率表:

未滿一年

滿1年(含)未滿2年

滿2年(含)未滿3年

滿3年(含以上)

野村NN(L)Y股

3%

2%

1%

0%

富蘭克林坦伯頓
全球投資系列F股
(包含貨幣型F股)

3%

2%

1%

0%

※後收型基金之自動轉換機制:

1. 野村NN(L)Y股基金持有三年後將自動轉換為相同子基金之X股份級別基金,相關轉換事宜悉依公開說明書之規定辦理;持有滿三年自動轉換日前4個營業日暫停受理申請轉換/贖回
2. 富蘭克林坦伯頓全球投資系列F股(包含貨幣型F股基金)在購買屆滿36個月後,依基金公司規定由管理公司安排在每月的預定轉換日(目前為每月20日)自動轉入相同基金的A股(前收型基金);自動轉換日前4個營業日暫停受理申請轉換/贖回
※各基金投資年限及自動轉換作業之規定悉依各基金之公開說明書及作業規定辦理;倘有變動,委託人同意依最新之公開說明書及作業方式辦理。

 

三、基金分銷費用(Distribution Fee):為手續費後收型基金需負擔之費用。

(一)計算方式:以受託人於交易對手或基金公司之淨資產價值乘以下表所載費率計算之。

(二)支付時間及方法:由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣收(非受託人收取),委託人無須額外支付。

(三)分銷費率表:

基金系列(股份類別)

基金分銷費用(年費率)

野村NN(L)Y股/富蘭克林坦伯頓全球投資系列F股(包含貨幣型F股)

1.00%

※最新費用率資訊詳見基金公司投資人須知或公開說明書規定;倘有異動,悉依各基金公司最新之公開說明書辦理。

 

四、轉換手續費:

(一)野村NN(L)系列Y股、富蘭克林坦伯頓全球投資系列F股(包含貨幣型F股):基金公司不收取(倘有異動,依基金公司最新之公開說明書辦理。)

(二)受託人暫無收取(倘有異動將另行公告,並於公告後生效。)

※後收型基金除前述規定外,其它未盡事宜悉依基金公司投資人須知或公開說明書規定。