必懂!股票殖利率是你賺錢的關鍵!(投資新手的第五門課)

必懂!股票殖利率是你賺錢的關鍵!(投資新手的第五門課)

豐存股
2017年03月20日

股票殖利率是投資人選股的參考指標之一,簡單講就是「你買這檔股票,會得到多少%的股息」那麼,股價每天都在變動,要以哪天的股價來計算呢?

要投資股票,就一定要懂什麼是「股票殖利率」(也稱為「現金股利殖利率」),

它是一般投資人選擇股票的參考指標之一。


上一篇「投資新手的第四門課:投資股票的獲利點:股利&股息」有提到,

股利分成兩種:

一、「股票股利」,也就是我們常稱的「股利」;

二、「現金股利」,也就是我們常稱的「股息」。

但在計算股票殖利率時,一般只計算「現金股利」。


先來看看股票殖利率的公式,就能大概了解它的意思。

股票殖利率=現金股利÷股價


股票殖利率的公式有沒有覺得似曾相似?

對,就是和我們常見的「投資報酬率」雷同!

投資報酬率公式如下:

投資報酬率=獲利÷本金


再白話一點的解釋,股票殖利率就是:

你買這檔股票,會得到多少%的股息。


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殖利率試算案例:台積電

那麼,股價每天都在變動,要以那一天的股價來計算呢?


一、若你已經買股票了,要計算自己的殖利率,

當然是用你買進時的股價來計算。


二、若你還沒買股票,想知道過去每年的殖利率,

一般是用除息前一天的收盤價來計算。


下面以台積電(2330),

來舉例說明殖利率的算法。

你也可以點此到存股平台上,

查看近期的殖利率數據!



先來看看近年台積電(2330)股利政策,

近期也已公布今年 3/17 配發現金股利2.5元,

台積電股利政策

(投資人可透過永豐金理財網之股利政策,歡迎查看自己喜愛的個股)


再來看看2020/12/17歷史股價案例,


若在2019/12/16除權息前一天

以512元購入1股台積電零股,

殖利率=2.5元÷512元=0.49%

(這僅是一季的配息率)


★公告:臺股交易最低手續費調整,完整公告請點我


說道這裡大家應該會想問一個問題,

為什麼台積電每季都有配息?


其實台積電從2019年初開始就宣布一項

全台灣上市櫃的股利創舉【改為每季配息】!

對投資人有什麼好處呢:

1. 複利效果:投資人不再苦苦等待年配息,每季都有固定的被動收入好開心,而且能提早拿到股利進行再投資!

2. 除權息波動變小:例如 2020 年一年總共發放10元股利,但現在分成四季發放,12月的股價因為除權息的影響就會變小,填權息的難度也會減少!


最後,若以一年10元股利與去年均價379元來計算,台積電在賺價差之外,一年的股利殖利率為:2.6%


台股近十年平均殖利率高達4%

正常情況下,公司獲利的高低與現金股利配發的多寡是呈正相關。根據上市櫃公司的資料統計,台股整體殖利率近十多年的平均為3.97%。若選對股票投資,獲得的現金股利,遠遠優於銀行小於1%定存哦!


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台股上市公司近12年股利殖利率

存台股股利殖利率

數據來源:證券交易所


而對於不想選股的投資人來說,

透過 ETF 持有一籃子的股票也是一種選擇!


ETF 定期定額紀律扣款,試算績效給你看...

沒有人可以精準預測到肺炎疫情的發生,也很難預測得到台股今年元月居然直衝1萬5千點!對於怕一時買到高點、又想掌握逢低布局的投資人,定期定額法是不錯的解決方案!


讓我們以台股ETF規模最大的標的台灣50(0050),來示範2020年的投資效果,可以發現年初雖一時買到高點,但因自動紀律扣款掌握疫情逢低布局,在年中取得了較低的總成本!目前每月提供3天彈性扣款日期可選擇:6日、16日、26日,只要一次設定就能啟動自動扣款,點我立即了解存股三步驟


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延伸閱讀1:投資股票的獲利點:股利&股息

延伸閱讀2:存股大調查|股民最愛的台、美股雙市場配置標的有哪些,這2大類股出列!

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