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海外證券常見問題
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開戶流程
如何開立海外證券投資帳戶?
  1. 開立永豐金證券海外投資帳戶,需準備雙證件(身分證+護照)、印章、英文姓名(與護照相同,或中翻英之英文姓名)。
  2. 開立永豐銀行外幣自有(組合)存款帳戶,永豐銀行要求最低開戶金額港幣1000元或美金100元,於銀行開戶時需告知為證券交割目的。
  3. 約需5個工作天,本公司將主動通知客戶開戶完成並告知密碼。
  4. 開戶完成後,客戶自行將交易款項轉入外幣自有(組合)存款帳戶,次日起即可進行交易。
開戶流程為何?
開戶流程請參閱海外證券交易開戶說明
交易流程為何?
交易流程如下:
  1. 下單(買進):前往永豐金新理財網下單
  2. 交割:美股於T+2交割;港股於T+2交割
  3. 下單(賣出):前往永豐金新理財網下單。若您在他家券商買進之股票,可至原券商填股票庫存轉戶授權書,移轉至永豐金證券帳戶交易
  4. 交割:美股於T+2交割港股於T+2交割
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交易規則
開立海外投資帳戶,可以交易的股票市場有哪些?
可以投資的市場有美國、香港、日本、滬港通、深港通(部分交易有其限制,詳情請洽所屬營業同仁)
海外股票交割的方式和類型?單位數?
提供客戶以外幣方式買入海外股票,目前所有交易須以全額交割,因此客戶委託買進時須有足額款項,才能進行交易。交易單位數依國外各證券交易市場規定,但投資人須評估各交易市場最低手續費的收取。
海外股票可否信用交易?可否當沖?
目前國內法規尚未開放海外股票信用交易。海外股票限當日買進成交(帳戶中已有庫存)後,才可以委託賣出,若帳戶中沒有庫存,是不可以委託賣出的。提醒:滬港通、深港通股票當日買進成交,當日是不可以賣出的。
滬深港通可以交易嗎?
依國內法規規定,專業投資人方可交易滬深港通。
如欲申請成為專業投資人,請洽所屬營業同仁。
美股商品轉到OTC市場後還有提供報價嗎?
美國OTC股票報價可參考以下網站:
美股是否可以市價委託?
國內法規已開放可符合當地市場交易機制,然因考量款項圈存及美股無漲跌幅,仍僅開放限價委託。
開立海外投資帳戶後,是否可交易美國所有的ETF?
委託人為非專業投資人者,限受託買賣以投資股票、債券為主且不具槓桿或放空效果之ETF。
另法令開放,非專業投資人簽署風險預告書可承作商品型、特殊型ETF;遇正向不超過二倍及反向不超過一倍之槓桿或放空型 ETF標的,除需簽署風險預告書外,且須符合下列條件之一:
  1. 已開立國內信用交易帳戶。
  2. 最近一年內委託買賣國內或外國認購(售)權證成交達十筆 (含)以上。
  3. 最近一年內委託買賣國內或外國期貨交易契約成達十筆 (含)以上。
  4. 委託買賣國內或外國證券交易市場掛牌之槓桿或放空效果ETF之成交紀錄。
專業投資人不受上述限制,另相關簽署,請洽所屬營業同仁。
港股的下單買賣價格檔位限制標準?
港股價格檔位限制如下:
  1. 買低賣高:不得超過24檔
  2. 買高賣低:不得超過10檔
港股的報價規則?
每股市價(港元)
升降單位(港元)
0.01 ~ 0.25
0.001
0.25 ~ 0.50
0.005
0.50 ~ 10.00
0.010
10.00 ~ 20.00
0.020
20.00 ~ 100.00
0.050
100.00 ~ 200.00
0.100
200.00 ~ 500.00
0.200
500.00 ~ 1000.00
0.500
1000.00 ~ 2000.00
1.000
2000.00 ~ 5000.00
2.000
5000.00 ~ 9995.00
5.000
專業投資人的資格為何?
專業投資人須同時具備以下資格,並以書面提出申請,經審核通過,始具備專業投資人身份:
  1. 提供新臺幣三千萬元以上之財力證明。
  2. 投資人具備充分之金融商品專業知識、交易經驗。
  3. 投資人充分了解受託或銷售機構受專業投資人委託投資得免除之責任後,同意簽署為專業投資人。
如欲申請成為專業投資人,請洽所屬營業同仁。
海外市場交易時間?
美股
週一至週五:22:30~5:00 (當地交易時間為美東時間9:30~16:00)
夏令時間提前1小時
港股
週一至週五:上午盤9:30~12:00,下午盤13:00~16:00
滬港通
09:15-09:25、09:30-11:30、13:00-15:00
可於A股開市前5分鐘下訂單
註:
  1. 於09:20-09:25,上交所不接受取消買賣盤的指令。
  2. 於09:10-09:15、09:25-09:30、12:55-13:00,上交所不會處理任何指令,直到開市為止,但聯交所參與者仍可通過聯交所輸入買賣盤訂單及取消買賣盤的指令。
  3. 在開市集合競價時段未被撮合的買賣盤訂單將自動進入連續競價時段。
日股
週一至週五:上午盤8:00~10:30,下午盤11:30~14:00
下單手續費包含哪些?
下單手續費包含交易手續費及交易稅率與其他費用。如有其他應由投資人負擔之上手或交易所費用,將以代收代付的方式,請投資人支付。
交易牌告手續費?
美股:
  • 電話下單:成交金額的1%,最低手續費50~100美元。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費35~100美元。
港股:
  • 電話下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費100港元。
  • 網路下單:成交金額的0.25%~1%,最低手續費80~100港元。
港股人民幣產品:
  • 電話下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費CNY 100。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費CNY 70~100。
滬股:
  • 電話下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費CNY 100。
  • 網路下單:成交金額的0.25%~1%,最低手續費CNY 50~100。
深股:
  • 電話下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費CNY 100。
日股:
  • 電話下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費JPY 5000。
  • 網路下單:成交金額的0.5%~1%,最低手續費JPY 5000。
交易稅率與其他費用有哪些?
美股:
  • 稅率:證券交易稅賣出時課徵0.0013%。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 粉紅單(Pink Sheets):每股加收0.001%,目前僅接受賣出。(依據美國當局規定不定期調整)
  • 交易活動費(TAF):賣出股票時,以成交股數計算,每股加收USD0.000119,最高USD5.95,最低USD0.01。(依據美國當局規定不定期調整)
港股:
  • 包含證交所費用(最低不得少於HKD2)、交易徵費、交易費、股票印花稅,合計約為0.1097%,買賣皆需收取(依據香港當局規定不定期調整、EFT免繳交印花稅)。
港股人民幣產品:
  • 包含證交所費用(最低不得少於CNY2)、交易徵費、交易費、股票印花稅,合計約為0.1097%,買賣皆需收取(依據香港當局規定不定期調整)。
滬股/深股:
  • 印花稅(中國稅務局收取)0.1% (單向、賣方徵收、依據中國當局規定不定期調整)
  • 證券監管費(中國證監會收取) 0.002% (依據中國當局規定不定期調整)
  • 證券交易經手費(交易所收取) 0.00487% (依據中國當局規定不定期調整)
  • 過戶費0.004% (依據中國當局規定不定期調整)
其他相關費用有哪些?
美股:
  • 股票轉入:
    以DTC方式者:不收費。
    以DRS或DWAC方式者:依每個股票代理商收費不同。
    台股轉換ADR費用:每500股上手收費USD25 (為摩根及花旗之收費標準)。
  • 股票轉出:以DTC方式者:每檔股票USD100
  • 贈與/繼承/轉至他券商:以DTC方式者:每檔股票USD100
  • ADR發行費及保管費:依每檔股票收費不同(發行費將發生於股利配發時之費用;保管費則依保管公司規定收費)。
港股:
  • 除息(現金股利/以股代息):
    分戶費為股息金額*0.5%,最低收費HKD25,最高收費HKD10,000。
    過戶費(以除息前所新增且仍持有之股數收取):每手股票*HKD1.5,最低收費HKD1.5。
  • 紅股(相當於國內除權無償配股):
    紅股費:每手紅股*HKD1,(碎股亦視作一手),最低收費HKD25。
    過戶費(以除權前所新增且仍持有之股數收取):每手股票*HKD1.5,最低收費HKD1.5。
  • 供股/換股/公開發售認購:
    行使費:每手股票*HKD0.8,最低收費HKD0.8。
    手續費:每一帳戶HKD200,最低收費HKD200。
  • 現金收購:
    行使費:每手股票*HKD0.8,最低收費HKD0.8。
    手續費:每一帳戶HKD200,最低收費HKD200。印花稅:現金收購價*0.1%,最低收費HKD1(取至元,小數無條件進位)。
  • 股票轉出:
    股數*前一日收盤價*0.05%(每檔股票分別收取),最少收費HKD50,最多收費HKD300。
  • 股票送存:
    依個股計,每種股票HKD200/新台幣1,000元,最低收費HKD200,股票送存上手作業時間需要14個工作天。特快件:每張股票加收HKD6(新台幣25),作業時間需要可縮短至6個工作天。
滬股/深股:
  • 除息(現金股利):
    分戶費為股息金額*0.5%,最低收費CNY20。
  • 除權(股票股利):
    分戶費為股息金額*0.5%,最低收費CNY20。
  • 股票轉出:
    股數*前一日收盤價*0.05%(每檔股票分別收取),最少收費CNY50,最多收費CNY300。
海外股票有漲跌幅限制嗎
  • 美股:無
  • 港股:無
  • 滬、深港通:不超過前一日收盤價的±10%
委託單的有效期限與交易限制為何?
  • DAY:未說明委託有效時間者視為當日有效。
  • GTC:長天期有效單(Good Until Cancelled),又稱 Open Order,指客戶所下的交易指示,六個月內持續有效,除非交易完成或客戶自行取消。「長天期有效單」僅適用於美國股票市場。
  • ANY:未說明交易限制者視為可接受分批成交。
  • AON:整批委託單(All Or None),指客戶所下的交易指示,必須整批買進或賣出,不接受分批成交。「整批委託單」僅適用於美國股票市場。需留意,因為是整批買進或賣出,可能在交易量不足下出現穿價不成交之情形。
滬股通的漲跌幅為10%,為何我的買進委託未超過10%,卻委託失敗?
港交所為防範惡意搶占額度之情況,擬於滬港通運行初期訂定3% (百分比將按市況不時調整)之買盤訂單動態價格檢查,港交所將拒絕受理買盤訂單低於當前最佳競價之3%委託價格。
AH股中滬股或深股跟港股價格是否一樣?
不一樣,滬港通機制中指出兩地上市的AH股不能互換,故價格不會一致。且二地市場的報價幣別也不一樣(滬:人民幣;港:港幣)。
交易單位為何?
  • 美股:1股
  • 港股:1手(依個股之不同而有所差異,最小交易單位從100股一手到10萬股一手都有)
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帳務服務
我在他家券商有美股股票,是否可移轉至永豐金證券海外投資帳戶內交易?何時入帳?
可以至原券商辦理,填寫股票庫存轉戶授權書即可。入帳時間視原券商作業時間而定。
美股交割注意事項?
假設交易日為T日,美股的交割日如下:
買賣別
圈款
扣帳/入帳
當地交割日
買進
T
T+1
T+2
賣出
T+3下午
T+2
我在他家券商有港股股票是否可移轉至永豐金證券海外投資帳戶內交易?何時入帳?
可以至原券商辦理,填寫匯撥申請單即可。入帳時間視原券商作業時間而定。
投資人買賣國外股票後是否有受益憑證等證明其所有權?
當月有交易時,會於次月10日寄出月對帳單,另外投資人亦可透過永豐金新理財網查詢。
港股交割注意事項?
假設交易日為T日,港股的交割日如下:
買賣別
圈款
扣帳/入帳
當地交割日
買進
T
T+1
T+2
賣出
T+3下午
T+2
複委託股票賣出,錢何時可入帳?
假設海外股票於T日賣出:
  • 美股、港股:T+3日款項會入帳
  • 日股:T+4日款項會入帳
什麼是購買力?
  • 客戶當日交易可用金額,購買力=銀行帳上金額+在途款(尚未入帳之金額)+當日賣出-當日買進委託金額。
  • 購買力依交易市場別分開計算,賣出港股所增加之購買力僅適用於購買港股,不可用於交易美股;賣出美股所增加之購買力僅適用於購買美股,不可用於交易港股。
境外所得以交易日或交割日計算?
海外所得應於給付日所屬年度,計入個人基本所得額。所稱給付日所屬年度,適用於股票交易所得者,指股票買賣交割日所屬年度。
買賣「滬港通、深股通」股票,台灣要不要課稅?
資本利得與股利所得
  1. 買賣大陸地區股票之獲利或虧損,屬大陸地區來源所得,依兩岸人民關係條例,併同個人列報當年度綜合所得稅申報。 其中,配息部分,已繳納之當地股利稅,可從應納稅額中扣抵。
  2. 不計入海外所得。