豐存股貼心服務:官網【歷史本益比數據】,讓您從財務面學會簡單的估值法!

豐存股貼心服務:官網【歷史本益比數據】,讓您從財務面學會簡單的估值法!

新手理財
03月23日

季節轉換到第二季,從領取股東會的紀念品,到第三季領股利、填權息行情,是存股族最期待的季節!但...想提早布局,該如何為個股估值呢?本篇介紹給您【歷史本益比數據】如何應用!

存股活動置頂公告:$100元就能定期存台股,定期定額申購【個股】、【ETF】,每筆最低申購金額由原先$3,000元,2021/5/1起調降為$100元


親愛的存股戰友們好,


時序進到第二季,又到了開股東會領紀念品的日子,也預告了第三季除權息領股利、填權息行情的到來。


但存股族的挑戰來了,如果我想要存台股提早佈局,該怎麼自己評估公司的價值呢?今天就要來介紹「本益比」估值法給大家!若已經了解的客戶,也能延伸閱讀:豐存股配息績優生選股


一、豐存股官網【歷史本益比數據】估值應用

豐存股官方網站針對個股提供了【資訊速覽】,我們除了可以看到下圖範例公司五年「平均殖利率」為5.06%外(全體上市企業近十年殖利率約4%),也可以看到「最高、最低本益比」數據,能提供投資人用財務面估算股價是否合理?便宜?或過高?


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存股看本益比


「本益比」計算方式為:股價/ 每股年獲利(EPS)。是價值投資者較基礎的估值方式,用來解釋買進股票後,以目前獲利現況,要經過多少年才能回本。數字越小,代表以獲利的角度來看,股價估值相較便宜。而本益比會隨著市場波動,有時投資人對公司的長期經營深具信心,願意用比較高的價位買進、讓本益比上升;反之,在大環境差的時刻,投資人就會對長期經營失去信心,給予較低的股價、讓本益比下降。


以上圖案例來看,近五年的「本益比」區間為28.47到8.28倍之間波動,投資人可以用此區間來自行評估股價是否合理?若假設今天的本益比來到10倍,我們可以說,以歷史財務面來衡量,股價估值來到相對便宜的時刻。接下來我們會看看使用【歷史本益比數據】有什麼要注意…


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二、使用【本益比】指標該注意的2件事


1. 虧損或是獲利變動大的公司不適用:

若公司獲利變動太大,而導致獲利大幅縮水或是虧損,將會導致本益比評估失真。


例如一家公司股價都維持100元,去年獲利5元,則本益比20倍;但今年獲利突然變成只剩下0.1,導致本益比失真變成1,000倍。


2. 最好的方式是使用「未來的獲利」評估本益比:

當我們在衡量現在的本益比時,由於無法像歷史數據一樣有確定的歷史股價與獲利,再加上一般人較沒有精力去研究公司的趨勢、預估今年的獲利,因此大多使用前一年的獲利數字。


但存股族若有時間、且個股屬於成長性股票,投資人也能自行研究推估未來的獲利、來推估未來的本益比。最後提醒各位,任何股市指標目的是幫助投資人做快速的篩選、判斷,最後仍須投資人做進一步研究,了解是否適合自己喔。


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