永豐金-理財學堂 學習理財、資產管理的好地方

點擊複製

文章內容

育兒基金不用怕!用「超簡單流程圖」教你如何存股,從今天起打造被動收入

【點我立即存股去】試算你的未來大財富

 

大家好,我是豐存股的小鯨,今天要來談談怎麼選股,談到存股,相信大家都想靠投資獲得財富自由,先幫大家複習一下存股的精隨「複利效果」:假設從現在開始每個月投入$6,000存股,在一檔年報酬率7%的風險資產上,則30年之後當你準備退休時,則算出來會多出一筆$736萬的退休金。

 

但是實務上,你有可能需要追求更高的獲利,或者,已經臨屆退休,不能承擔太多的價格波動,或者個性就是不愛波動太大,這也會影響選股的內容。以下以提供幾個挑股法則。

 

一、豐存股的分類方式

1. MSCI 指數87檔個股:

MSCI共87檔個股選擇,並分類「積極」、「穩健」、「保守」,,讓用戶可以一開始就做個區分,如果用戶對股票有一些認識,且希望長期投資,或者早就很想買某檔特定高價股,但手上沒有大筆資金,都可以透過豐存股來分批買進。

 

註:MSCI是摩根士丹利資本國際公司,編制世界主要指數的公司之一

 

2. 6間投信的26檔ETF

綜觀其他同業存股內容,多主打自家投信ETF,可選擇性少,且未必是投資人所需,豐存股就提供比較多樣性選擇,在挑選上根據金融專業經驗,符合下列條件,所篩選出來26檔。

1)成立時間:成立時間久,隨著市場波動生存下來的ETF穩定度也較佳。

2)核心標的:選擇追蹤核心市場指數的ETF存活性較佳。

3)市場地位:選擇有規模優勢、具市場地位的ETF。

目前提供ETF追蹤的市場指數涵蓋台股、美股、陸股、美國公債、企業債、新興市場債、高收益債。

如果不喜歡個股而單純喜歡特定市場或是債券,就可以選擇ETF。

 

3. 9檔智能投資組合

豐存股規劃的智能投資組合分為「積極」、「穩健」、「保守」、「領息」、「安穩」、「衝刺」。

 

運用諾貝爾獎MPT模型推出9檔智能ETF投資組合,以3~5檔全球ETF建構投組,透過債券與股票長期負相關的特性進行避險,提出9種波動度的投資組合,並提供過去5年的歷史績效回測,協助投資人了解投組的特性與表現。講的落落長,其實一句話,請根據字面上的意義,挑選你想要的內容買下去就對了。

【點我立即存股去】試算你的未來大財富

 

二、根據個性與投資時間來挑股

除了豐存股提供的挑股選擇外,前面有提到,實務上挑股還要考量個性與預計投資的時間以及風險承受度。有時間,也有較多投資本金的人不一定喜歡追求高風險高獲利,沒時間,投資本金也較少的人,也不需要為了追求較高獲利而追求積極型商品,所以個性如此,就請依照自己的個性來挑選存股標的。

 

若以時間來說,定期定額時間拉越長,越能攤平成本,所以越年輕,在可控制的金額下,可以嘗試多投入積極型股票,若已經屆退休,或是沒有其他收入要靠退休金與投資獲利當收入來源者,則建議,越穩健,越保守的投資項目。

 

三、扣款時間與金額

可選每月的6/16/26,可單筆購買,最低3000元台幣,智能組合最低5000元。挑股好之後開始無腦扣款,便可以開始期待「複利效果」的威力了。

 

 

恭喜你完成今天的課程,「豐存股」教你如何小蝦米變成大鯨魚!我們下次見

【點我立即存股去】試算你的未來大財富

 

下一章節將分享,定期定額與定期定股有什麼差別?歡迎繼續學習!

 

延伸閱讀第一課:什麼是存股,有什麼好處?跟一般股票買賣有什麼差別?

延伸閱讀第三課:定額存股跟定股存股有什麼差別? (附新手圖文懶人包)

 

以上內容純屬個人經驗分享,任何投資都有其風險,本網站之文字、數據、資料與服務僅供參考,無任何推介買賣之意,讀者應獨立判斷,審慎自我評估並自負投資風險,特此聲明作者、本公司與所屬員工不負任何法律責任。 

 

top