一、誰可以線上開戶？
證券開戶前，建議先確認自己的身分是否符合線上申辦資格。一般年滿 18 歲的本國自然人，可透過線上流程申請；未成年或特殊身分則需依規定改由臨櫃或分公司協助辦理。
| 身分別 | 申辦方式 | 重點說明 |
|---|---|---|
| 年滿 18 歲本國自然人 | 可線上開戶 | 可透過線上開戶頁面或大戶投 APP 依流程送件，送出後等待審核通知 |
| 未滿 18 歲未成年人 | 需臨櫃辦理 | 須由法定代理人協助，並依分公司規定準備本人與法定代理人相關文件 |
| 法人、外國人或其他特殊身分 | 洽分公司辦理 | 因文件與審核條件不同，建議先洽客服或分公司確認需攜帶資料 |
二、證券開戶要準備什麼？
線上開戶前，可先備妥以下資料，避免申請過程中因文件不足或驗證失敗而中斷。
| 準備項目 | 說明 |
|---|---|
| 身分證 | 中華民國國民身分證正本，拍攝時需確認影像清楚、邊角完整 |
| 第二證明文件 | 可準備健保卡、駕照或護照等第二證件，實際可用文件依開戶頁面規定為準 |
| 銀行帳戶 | 可約定本人常用銀行帳戶作為交割款項往來帳戶，建議先確認該帳戶已開通網路銀行功能 |
| 手機號碼 | 用於接收簡訊驗證碼與開戶通知，需使用本人可收訊的手機 |
| 用於接收開戶收件、審核結果與電子通知 |
三、永豐金證券線上開戶流程
現今多數投資人選擇透過線上方式開戶，流程簡單，永豐金證券開戶線上經實測只要 7.5 分鐘即可完成，通勤時間就能完成申辦、免請假跑臨櫃。
Step 1：身份驗證與基本資料填寫
- 輸入手機號碼並接收簡訊驗證碼
- 填寫姓名、身分證字號、出生年月日與通訊地址
Step 2：上傳文件
- 上傳身分證正反面、第二證件
- 確保影像清晰、避免反光或模糊
Step 3：綁定銀行交割帳戶
- 永豐銀行本人名下銀行帳號（存摺封面或數位帳戶截圖）
- 利用他行約定開立資金管理帳戶，需票交 eDDA 電子化授權或上傳約定帳號存摺
- 建議使用永豐銀行或永豐大戶 DAWHO 數位帳戶，轉帳與扣款更便利
Step 4：自填徵信與契約簽署
- 填寫投資風險承受度問卷
- 閱讀並完成契約簽署（例如開戶契約、風險預告書等）
Step 5：審核與帳戶啟用
- 進行資料比對與審核
- 約 1～2 個工作天即可收到簡訊或 Email 通知
- 通過後即可登入大戶投 APP 開始投資
四、沒有永豐銀行帳戶也可以開戶嗎？
可以。投資人不一定要先另外開立永豐銀行帳戶，仍可依線上開戶流程約定本人常用銀行帳戶作為交割款項往來帳戶。若希望同時整合銀行與證券服務，也可依流程選擇加開相關銀行帳戶。
| 方式 | 適合情境 | 說明 |
|---|---|---|
| 約定現有常用銀行帳戶 | 已經有常用銀行帳戶的新手 | 開戶時依流程綁定本人銀行帳戶，作為後續交易扣款與入帳使用 |
| 加開永豐銀行帳戶 | 想整合永豐銀行與證券服務者 | 可依開戶流程選擇是否同時申辦，實際功能與優惠依官方公告為準 |
五、開戶完成後可以做什麼？
完成證券開戶後，投資人即可依需求使用交易 APP、定期投資、ETF 交易或其他開戶後服務。新手可先從查行情、下單與帳務查詢開始熟悉，再逐步使用其他功能。
| 服務 | 可以做什麼 | 新手重點 |
|---|---|---|
| 大戶投 APP | 查詢行情、下單、查看庫存與交割款 | 開戶後最常使用的交易與帳務入口 |
| 豐存股 | 設定台股或美股定期定額／定期定股 | 適合想固定投入的人，但仍需留意扣款日與帳戶餘額 |
| ETF 交易 | 透過股票 APP 買賣上市 ETF，亦可視需求使用零股或定期定額 | 交易前應了解 ETF 類型、費用與風險 |
| 股票申購 | 查詢可申購標的、申購狀態與中籤結果 | 申購前需確認交割帳戶資金是否足夠 |
| 複委託或其他加開服務 | 依需求申請海外市場或其他商品服務 | 新手可先熟悉台股基本交易後再評估 |
六、常見問題整理
一般年滿 18 歲的本國自然人可依線上流程申請開戶。線上開戶是否收取相關費用，仍以永豐金證券最新公告與實際申辦頁面為準。
請準備好身分證、第二證明文件、本人銀行帳戶、手機與 Email。若申辦身分或帳戶條件不同，實際所需文件仍以線上開戶頁面顯示為準。
可以。投資人可依流程約定本人常用銀行帳戶作為交割款項往來帳戶，不一定要另外先開永豐銀行帳戶。
審核時間會依送件資料完整度與實際作業狀況而定。送出後可留意簡訊、Email 或系統通知。
可以，但限臨櫃開戶。且小孩本人無須到場，由法定代理人備妥以下文件至分公司代辦即可：
- 必備文件
父母雙方：身分證正本、第二輔助證件、印鑑（一方無法到場可授權辦理）。
小孩本人：身分證正本（或戶口名簿）、第二輔助證件、印鑑。 - 重要限制
交割戶必須使用小孩本人的銀行帳戶，無法綁定父母或他人的帳戶扣款。
完成審核並完成交易所需設定後，即可透過大戶投 APP 等交易平台進行台股或 ETF 交易。買進前仍需確認交割帳戶資金、交易成本與商品風險。