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簡單3步驟,測出你的風險屬性!

市面上投資產品那麼多,該如何選擇適合自己的投資標的呢?

首先,讓我們先來測測看自己的風險屬性

(回答以下三個問題,並將選項後的分數加總)

 

  1. 如果突然有一筆意外之財,你會?
  •  投入股票市場,希望能短期獲利 1分
  •  定期定額買基金,累積穩健報酬 3分 
  •  存到銀行,賺取利息 5分

 

  1. 投資時,你比較在意哪個部分?
  • 在意獲利的部分 1分  
  • 重視投資組合整體表現 3分  
  • 損失獲利都會關心,但比較在意損失的部分 5分

 

  1. 你在做投資決策時,最重要的考量是?
  • 獲取高報酬 1分  
  • 穩定增長 3分  
  • 保本投資 5分

 

算好了嗎?往下滑揭曉答案↓

13分以上 → 保守型投資人

特色:保守型投資人對於風險的承受度低,較偏向於保本型的投資。

適合商品:投資組合會選擇波動度較小的產品,例如政府債券型基金、有固定配息的收益型債券基金;投資股票上,股價波動小、有穩定現金配息的高殖利率的股票較適合此類投資人。

6~12分 → 穩健型投資人

特色:穩健型投資人可承受的風險範圍較保守型投資人大,並且在能承受的範圍內進行穩定的投資。

適合商品:在投資組合上,選擇區域型、產業型或是指數股票型基金(ETF)以整體面向的表現作調整,達到穩健成長的目的;股票則建議大型股,並研究基本面、獲利能力及市場消息等面向做為參考。

3~5分 → 積極型投資

特色:積極型投資人追求高報酬,相對也能忍受較大程度的風險波動,較不害怕虧損,甚至願意逢低加碼買進。

適合商品:投資組合中,股票選擇短期內有話題性的股票,以期待不久股價能飆漲賺取報酬;另外,也可以購買波動幅度較大的基金,例如新興市場基金,以滿足短期內追求報酬的需求。

 

以上粗略的將投資人劃分成三種類型,若要再更進一步的了解,不妨點右下角『我要馬上開戶』,加入永豐金證券,獲得更多第一手的投資情報吧!

 

 

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