豐存股專欄|擔心買在高點?善用ETF投資組合分散市場風險

豐存股專欄|擔心買在高點?善用ETF投資組合分散市場風險

豐存股
2021年08月02日

近年來,隨著台灣股市持續攀高,越來越多初入社會不久的年輕人也加入投資台股的行列,但面對已經位在歷史高點的股價,或許有不少股市新鮮人會擔心,此時繼續進場追高是否會慘遭套牢的命運?本篇將介紹ETF投資組合,協助股民分散市場風險!

就如同那句古老的諺語:不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。其實投資人只要善用ETF投資組合,將資金分散投資在不同的市場,即使運氣不好遇到台股回檔修正,藉由風險的適度分散,仍然可以有效降低投資人可能面臨的潛在損失。


善用ETF建構投資組合:布局不同市場與資產類別

在投資學的理論上,如果要達到風險分散的效果,不同投資標的之間的漲跌相關性必須越低越好,甚至最好存在反向關係(即標的A上漲時標的B則是下跌)。從個股的角度來看,由於不同產業的景氣循環週期原本就存在差異性,因此不同產業的個股之間多少也是會有一些風險分散的效果,一般投資人由於資金有限,直接買入已經涵蓋一籃子股票的ETF是最方便的做法,但必須注意的是,如果只是買入台股的ETF,最多只能分散個股或產業的風險,投資人仍然必須承擔整體市場的系統性風險,因此最好還是同時布局不同市場與資產類別的多檔ETF,建構出能夠真正達到風險分散效果的ETF投資組合。接下來將針對國際主要股債指數,幫大家解謎...


存股優惠


為何你該開始了解債券ETF?對投資組合的重要性

觀察2010年以來美、中、台股市以及債券市場的波動變化,可以發現到台股與美股的漲跌走勢往往具有顯著相關(相關係數大於0.6),中國股市與台美股市的相關性則是相對偏弱一些,而投資級債券與股市之間的相關係數雖然仍大於0,但相關性已經不是十分明顯,至於美國公債更是與其他資產之間呈現負相關(參見表一);因此從風險分散的角度來看,如果是一個由美股、陸股與台股建構的ETF投資組合,雖然已經比單純只投資台股的風險要低,但在三個市場之間的相關性仍然偏高下,預期整體投資組合風險降低的幅度也將十分有限,若是在投資組合中另外加入債券ETF,相信將會獲得更佳的風險分散效果。


►點我立即前往「豐存股」官方網站查看更多債券ETF


全球主要股債指數相關係數:

股債指數投資組合

註:相關係數介於-1與1之間,大於0代表正相關,越接近1代表正相關性越高,反之亦然。

資料來源: Bloomberg,統計期間為2010/1~2021/06


不想自己費心搭配投資組合?豐存股來幫你!

目前平台已有多個以不同主題包裝的ETF投資組合,有領息、美國股債與台美股債搭配的組合,另外還有依照不同風險屬性包裝的ETF投資組合,像是穩健或衝刺(積極型)等組合,投資人可依據自己喜歡的主題,或是個人的財務規劃與風險偏好來選擇最適合的ETF投資組合,並以定期定額方式進行投資,即便目前股市已經來到歷史相對高點,投資人都不用擔心會讓自己陷入太大的風險。


►點我立即前往「豐存股」官方網站查看更多投資組合

投資組合


新手理財延伸閱讀推薦:

股票手續費怎麼算?小資能拿到大戶般的手續費優惠!?

每月$100元「定期定額存台股」申購、扣款流程圖!


永豐金證券

■ 台股定期存股申購門檻:ETF與個股只要100元起,投資組合5,000元起

→定期存股扣款金額在一萬元以下之【手續費超優惠】,活動期限至 2021/12/31,詳細活動請點我查看!

豐存股台股定期定額

推薦更多

熱門
免責聲明
本報告內容僅供參考,客戶應審慎考量本身之需求與投資風險,本公司恕不負任何法律責任,亦不作任何保證。本報告中之內容或有取材於本公司認可之來源,但並不保證其真實性或完整性;報告中所有資訊或預估,變更時本公司將不作預告,若資料內容有未盡完善之處,恕不負責。此外,非經本公司同意,不得將本報告加以複製或轉載。
          
投資不表示絕無風險,ETF等投資產品以往之績效,不保證該基金之最低投資收益;本文提及之數據及預測,不必然代表 投資之績效。文中所述之資料、建議或預測係本公司依可靠之消息來源而為合理預測,然本公司不保證其準確及完整性。 以上資料、建議或預測可能因市場變化而隨時改變,本公司不負更新之責。本公司亦不保證本文之預測將可實現。投資 產品之投資風險詳細資料請參閱產品公開說明書。

永豐金證券投資顧問部
107年金管證總字第0006號|107年3月12日金管證券字第1070305211號|台北市重慶南路一段2號18樓|電話:(886 2)2382-3559
歡迎加入 FB:獲取永豐金證券「豐雲學堂-每日精選專欄」