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微利時代投資法則

永豐金海外債券投資

-您的嚮導.您的旅伴.您的貼身管家-

商品特色 FEATURE 01

  • 享有固定配息收益
    投資人持有債券期間,將依商品發行條件定期獲得利息收入
  • 到期返還本金面額
    除永續債或另有約定外,只要發行機構無違約情事發生,到期時發行機構將返還100%面額資金
  • 具有潛在資本利得
    債券價格受到利率、市場環境、信用利差等因素影響而變動,投資人可選擇於活絡的次級市場賣出獲取資本利得收入

債券發行者與投資者關係 02

投資人持有債券之現金流說明 03

商品介紹Description

  • 什麼是海外債券

    債券發行者(外國政府、政府機構、公司或其他的機構組織)為籌措資金而向投資者發行,且將會承諾按約定利率支付利息,並按約定條件償還本金的債務憑證...

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  • 債券投資的獲利來源

    投資債券的獲利來源,為持有期間的債券利息收入、價格上漲的資本利得...

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  • 債券的分類

    依發行機構:可分為政府公債、超國際債、公司債、金融債等...

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  • 債券投資的風險

    投資債券具有風險,依投資標的及所投資交易之市場而有差異,以下列舉常見的債券風險,因無法囊括所有投資風險及可能影響市場行情之全部因素...

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投資組合策略SOLUTIONS

投資人可依個人風險偏好及預期報酬,
建構適合自己的投資組合!

常見問題Question

  • 何謂債券面額?

    債券發行時所設定的票面金額,代表發行機構借入並承諾於到期時償付給債券持有人的金額。

  • 什麼是票面利率?

    票面利率係指債券發行條件上載明定期支付利息的利率。

  • 什麼是殖利率?

    (1)殖利率則是投資人買進債券後,一直持有至債券到期為止,這段期間的年平均報酬率,故殖利率又稱「到期殖利率」(YTM,Yield to Maturity)。殖利率與債券價格存有反向關連的關係。當殖利率上揚,則債券價格下跌;反之,當殖利率下跌,則債券價格上漲。

    (2)若到期殖利率高於票面利率,則債券價格形成折價;若到期殖利率低於票面利率,則債券價格形成溢價;若到期殖利率等於票面利率,則債券價格形成平價。

  • 何謂前手息?

    若投資人於兩付息日之間買入債券,前一付息日到債券交割日之間所產生的利息,將由前一手持有人(賣方)所享有,此時投資人(買方)須在交割時先支付這筆利息給賣方,這筆利息即稱為應計利息或前手息,等到下一付息日,發行機構再將利息支付給買方。

  • 債券信用評級分類?
    穆迪 Moody's 標準普爾 S&P 惠譽 Fitch 定義
    Aaa AAA AAA 品質極佳 投資等級
    Aa AA AA 品質佳
    A A A 品質優於平均
    Baa BBB BBB 品質中等
    Ba BB BB 有些投機成分 非投資等級
    B B B 投機品質
    Caa CCC CCC 品質不佳
    Ca CC CC 高度投機品質
    C C C 接近違約品質
    - D D 倒帳等級
  • 申購債券的投資人資格與評等相關規定為何?

    專業投資人:如為中央政府債券,其國家主權評等應約當在標準普爾BB級以上;公司債或金融債等其他債券約當在標準普爾BB以上之等級。
    非專業投資人:如為中央政府債券,其國家主權評等應約當在標準普爾A級以上。公司債或金融債等其他債券約當在標準普爾A-級以上之等級。

  • 下單申購前有哪些要注意的事項?

    (1)需開立永豐金證券複委託帳戶與永豐銀行外幣自有帳戶,且簽署風險預告書(首次),於下單前將投資款項匯至其開立在永豐銀行所約定的外幣自有帳戶,才可下單交易。

    (2)非專業投資人每年需填寫投資人風險屬性分析問卷調查表。

  • 海外債券交割金額為何?

    申購海外債券的總交割金額為應付本金(買進面額×買進價格〈XX%〉)加上前手息。
    範例:若以102%購買面額10萬美金的債券,交付價金為102%*10萬美金+前手息。

  • 海外債券買進交割注意事項?

    假設交易日為T日,則T+1日扣款,T+2日交割債券(註)
    註:部分債券交割時程或有異動,依實際交易標的與市場規範為準。

  • 海外債券配息或贖回,錢何時入帳?

    假設配息或贖回日為T日,則T+4~5款項會入帳。