小額債券交易
你是否也有這些煩惱？
害怕股市波動，期望穩定報酬?
手上有一筆，小額資金想投資？
追求分散風險，重視資產配置？
如果你符合以上…
那債券就是
最適合你的投資工具!
買債券vs買股票
| 投資人 角色 |
債券市場
借錢給債券發行方(可能是公司或國家) |
股票市場
成為公司股東
|
| 投資目標 |
注重公司的 償債能力 |
注重公司的 獲利能力與未來成長性 |
| 特色 | 可以固定領息，若無違約則 到期時領回債券面額 |
報酬率不固定 可能大漲也可能大跌 |
幫你追求理財目標
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防範市場震盪 佈局債券抗跌
防範市場震盪
佈局債券抗跌
當市場發生重大事件時，美國公債、美國投資級公司債指數相對抗震，
有時還能發揮避險效果!
資料來源：Bloomberg；資料區間：2001.1.1-2022.12.31
適合所有人的資產配置法
核心 ╳ 衛星投資策略
核心資產
追求長線報酬，
貢獻資產成長
衛星資產
結合波段操作，
提高機會收益
市場常見債券投資策略
月月領息
優勢：打造每月現金流
適合的投資人：
重視穩定的現金流入以支應日常生活開銷
註：
利用各債券到期日不同的特性，打造月月配息的投資組合，是多數長線投資人喜歡的方式。基本上只要投資6檔債券，就有機會完成月月領息的投資組合！
多元分散
優勢：產業多元、分散風險
適合的投資人：
不想把雞蛋放在同一個籃子裡，以免承受太大波動
註：
產業可能分布在通訊、核心消費、醫療保健、科技以及非核心消費等。分散產業風險，同時也能確保會有不錯的平均殖利率唷。
槓鈴組合
優勢：兼顧收益率與風險控管
適合的投資人：
覺得短債、長債都各有優劣，難以作出決定
註：
佈局短期以及長期債券。短期債券特性為到期時間短、收益高；長期債券時間長，價格波動大。互相搭配，利用短期債券降低波動，並且可回收資金，彌補長期債券所承受的利率風險。
階梯到期
優勢：相對穩定現金流
且在固定期間內回收本金
適合的投資人：
希望保有一定的資金靈活度，又能有穩定息收
註：
同時布局短、中、長期債券。每隔一段時間就會有一檔債券到期，屆時可選擇再投入長期債券或是轉投資更有潛力的標的，增加資金運用的靈活度！
熱門債券排行榜Top5 統計時間：2023/1/1-2023/5/31,永豐金證券
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點擊按鈕選擇想設定的扣款帳戶
Step1. 進入開戶頁面
- 1. 點擊「線上開戶」
- 2. 輸入身份證字號/生日
- 3. 準備相關證件
Tip
- 輸入後將檢核您是否有永豐銀行/證券帳戶，都沒有也沒關係喔！
- 若本身持有永豐銀行戶，輸入完就可以開立證券戶囉👍
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Step3. 選擇欲開立的帳戶
- 1. 點選「我要開DAWHO+大戶投」
- 2. 開始銀證開戶流程
Tip
- 綁定永豐銀行為交割戶，業務範圍不限，
台股、複委託、基金等皆可交易。
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- 1. 選擇約定銀行
- 2. 同意eDDA雙因認證
- 3. 開始認證帳戶與開戶流程
注意
債券熱門文章專區
常見問題
Question
-
何謂債券面額？
債券發行時所設定的票面金額，代表發行機構承諾於到期時償付給債券持有人的金額。
-
什麼是票面利率？
票面利率係指債券發行條件上載明定期支付利息的利率。
-
什麼是殖利率？
- 殖利率則是投資人買進債券後，一直持有至債券到期為止，這段期間的年平均報酬率，故殖利率又稱「到期殖利率」(YTM，Yield to Maturity)。殖利率與債券價格存有反向關連的關係。當殖利率上揚，則債券價格下跌；反之，當殖利率下跌，則債券價格上漲。
- 若到期殖利率高於票面利率，則債券價格形成折價；若到期殖利率低於票面利率，則債券價格形成溢價；若到期殖利率等於票面利率，則債券價格形成平價。
-
何謂前手息？
若投資人於兩付息日之間買入債券，前一付息日到債券交割日之間所產生的利息，將由前一手持有人(賣方)所享有，此時投資人(買方)須在交割時先支付這筆利息給賣方，這筆利息即稱為應計利息或前手息，等到下一付息日，發行機構再將利息支付給買方。
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債券信用評級分類？
穆迪 Moody"s 標準普爾 S&P 惠譽 Fitch 定義 Aaa AAA AAA 品質極佳 投資等級 Aa AA AA 品質佳 A A A 品質優於平均 Baa BBB BBB 品質中等 Ba BB BB 有些投機成分 非投資等級 B B B 投機品質 Caa CCC CCC 品質不佳 Ca CC CC 高度投機品質 C C C 接近違約品質 - D D 倒帳等級 -
申購債券的投資人資格與評等相關規定為何？
專業投資人：如為中央政府債券，其國家主權評等應約當在標準普爾BB級以上；公司債或金融債等其他債券約當在標準普爾BB以上之等級。
非專業投資人：如為中央政府債券，其國家主權評等應約當在標準普爾A級以上。公司債或金融債等其他債券約當在標準普爾A-級以上之等級。
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下單申購前有哪些要注意的事項？
- 需開立永豐金證券複委託帳戶與永豐銀行外幣自有帳戶，且簽署風險預告書(首次)，於下單前將投資款項匯至其開立在永豐銀行所約定的外幣自有帳戶，才可下單交易。
- 每年需填寫投資人風險屬性分析問卷調查表。
-
海外債券交割金額為何？
申購海外債券的總交割金額為應付本金（買進面額×買進價格〈XX%〉）加上前手息。
範例：若以102%購買面額10萬美金的債券，交付價金為102%*10萬美金+前手息。 -
海外債券買進交割注意事項？
假設交易日為T日，則T+1日扣款，T+2日交割債券(註)。
註：部分債券交割時程或有異動，依實際交易標的與市場規範為準。 -
海外債券配息或贖回，錢何時入帳？
假設配息或贖回日為T日，則T+4~5款項會入帳。 建議加入風險警語、注意事項
註：僅列出主要商品風險，投資前仍請詳閱公司債券產品說明暨投資風險預告書。 -
本網頁所提供的債券標的資訊（包括但不限於基本資料、評等資訊、參考收益率、歷史走勢圖等；以下簡稱「標的資訊」），來源為國際金融專業服務機構。本公司就標的資訊的正確性及完整性，不負任何擔保或保證責任，投資人應自行審慎判斷。
標的資訊僅供參考，並不構成本公司的要約、招攬、宣傳、建議或推薦買賣等任何形式的表示。投資人根據標的資訊進行任何交易或投資決定前，仍須審慎評估自身的投資需求、財務狀況及風險承受度等相關事項，並自負投資盈虧及法律上相關責任，本公司不負任何責任。
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非經本公司事前書面同意，投資人不得就標的資訊加以重製、改作、編輯、增刪或為任何形式的利用及變更，且不得將標的資訊傳輸、散布、展示、寄送、轉載或以任何形式提供予第三人。
- 信用風險：債券發行機構或保證機構違約，投資人可能無法領回到期本金及或任何債券配息。
- 流動性風險：次級市場的流動性可能不足，申購或贖回可能無法成交。
- 利率風險：債券的市場價格可能受到發行機構信用評等、信用價差和市場利率狀況影響而有所波動。
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